Oficial de Diligência Devida

Descrição

Resumo: O Oficial de Conheça Seu Cliente (KYC) coleta dados e documentação dos clientes para elaborar um dossiê KYC que apoie a avaliação de diligência devida de clientes potenciais e existentes. Pontos Principais: 1. Realizar a iniciação e preparação do processo de integração ou recertificação 2. Coletar informações e documentos de fontes internas e externas 3. Revisar os documentos exigidos por lei tributária e regulatória **Sobre a vaga** O foco principal do Oficial de Conheça Seu Cliente (KYC) ou do Oficial de Diligência Devida é coletar dados e documentação dos clientes para elaborar um dossiê KYC que apoie a avaliação de diligência devida de clientes potenciais e existentes. **Suas principais atividades são** Realizar a iniciação e preparação do processo de integração ou recertificação, compreendendo o propósito de cada solicitação de integração ou recertificação de cliente e explicando o processo KYC ao cliente. Realizar verificações iniciais em bases de dados internas para determinar as informações KYC mantidas pelo banco e os documentos exigidos para constituir o "kit de início" a ser compartilhado com os clientes, bem como definir as especificações de integração ou recertificação, incluindo os requisitos locais para múltiplos locais. Coordenar-se internamente com as partes interessadas relevantes quanto à lista de documentos KYC e regulatórios exigidos (FATCA, AEOI, MiFID), determinar os documentos necessários para KYC e realizar uma análise de lacunas com os documentos já existentes. Preparar a lista de documentos exigidos para integração ou recertificação e constituir o "kit de início" do cliente. Coletar informações e documentos interrogando fontes internas e externas e ferramentas KYC para obter os dados e documentos exigidos pela política aplicável ao segmento de clientes, bem como coletar os documentos restantes diretamente dos clientes. Organizar os documentos coletados e extrair os dados relevantes para apoiar o processo KYC, garantindo e validando que os documentos coletados sejam coerentes, válidos e adequados aos procedimentos/guías internos, assegurando simultaneamente que a diligência devida relativa aos requisitos locais para clientes com múltiplos locais seja adequadamente executada. Revisar todos os documentos exigidos por lei tributária e regulatória (FATCA, AEOI, MiFID) quando não houver controle regulatório. Inserir ou atualizar nos sistemas os dados relacionados à Grade de Pontuação (atividade, origem dos fundos), com base na análise documental realizada. Criar uma dispensa de documento após revisão com o Gerente de Relacionamento e escaloná-la, quando necessário, para outros atores internos para lidar com elementos ou situações de maior risco. Garantir a completude da solicitação de integração ou recertificação nos sistemas e criar a estrutura de propriedade e a lista de pessoas relacionadas (Gestão Hierárquica). **Perfil e Competências Necessários para o Sucesso** Graduação em Direito, Economia, Finanças ou Contabilidade. Experiência em Operações Bancárias e Financeiras. Excelentes habilidades de comunicação e fluência em inglês, tanto oral quanto escrita. Fortes capacidades analíticas e atenção aos detalhes. **POR QUE SE JUNTAR AO BNP PARIBAS?** ---------------------------- * **INSTITUIÇÃO BANCÁRIA LÍDER** O BNP Paribas é líder na zona do euro e uma instituição bancária internacional proeminente, com fortes raízes na história bancária europeia. Está presente em 65 países, empregando cerca de 190 000 pessoas — das quais mais de 145 000 na Europa. * **NOSSA PRESENÇA EM PORTUGAL** Desde 1985, o BNP Paribas foi um dos primeiros bancos estrangeiros a operar no país. Atualmente, o Grupo conta com aproximadamente 7\.100 funcionários distribuídos por diversas entidades que atuam diretamente no território português, oferecendo uma ampla gama de soluções financeiras integradas para apoiar seus clientes e seus negócios. * **ALCANCE INTERNACIONAL** Graças à sua presença internacional e à colaboração regular e estreita entre suas diferentes entidades, o BNP Paribas dispõe dos recursos necessários para apoiar todos os clientes com soluções de financiamento, investimento, poupança e proteção que contribuam para o sucesso de seus projetos. O BNP Paribas ocupa posições-chave em suas três divisões operacionais principais: * Banca de Varejo, divisão que reúne todas as atividades de varejo do Grupo e linhas de negócios especializadas; * Serviços de Investimento e Proteção, que incluem negócios especializados oferecendo uma ampla gama de serviços de poupança, investimento e proteção; * Divisão de Banca Corporativa e Institucional, que oferece soluções financeiras personalizadas para clientes corporativos e institucionais. * **COMPROMISSO COM DIVERSIDADE E INCLUSÃO** O BNP Paribas é empregador que oferece igualdade de oportunidades e orgulha-se de proporcionar oportunidades iguais a todos os candidatos. Comprometemo-nos ativamente a garantir que nenhuma pessoa seja discriminada com base na idade, deficiência, mudança de gênero, estado civil ou união de facto, gravidez e maternidade/paternidade, raça, religião ou crença, sexo ou orientação sexual. Equidade e diversidade estão no cerne da nossa política de recrutamento, pois acreditamos que fomentam criatividade e eficiência, o que, por sua vez, aumenta o desempenho e a produtividade. Esforçamo-nos para refletir a sociedade em que vivemos, mantendo simultaneamente a imagem dos nossos clientes. * **COMPROMISSO COM O EQUILÍBRIO ENTRE VIDA PROFISSIONAL E PESSOAL** No BNP Paribas preocupamo-nos com o bem-estar dos nossos colaboradores e promovemos uma cultura de boa integração entre trabalho e descanso. Acreditamos que os nossos colaboradores têm ricas vidas pessoais fora do trabalho, sendo fundamental desconectarem-se deste para se reenergizarem física e mentalmente. Apenas com este equilíbrio podemos todos dar o nosso melhor no trabalho. * **CONDIÇÕES DE TRABALHO REMOTO** No BNP Paribas adotamos um quadro de Trabalho Inteligente baseado em confiança, autonomia e colaboração. Neste quadro, os colaboradores elegíveis podem beneficiar de modalidades flexíveis de trabalho remoto adaptadas ao nosso ambiente híbrido. Para garantir uma configuração de trabalho confortável e eficiente, os colaboradores elegíveis recebem equipamentos tanto para o escritório como para casa, têm direito a uma verba para equipamentos e podem beneficiar de parcerias exclusivas para adquirir equipamentos adicionais a preços reduzidos. Para saber mais sobre por que deverá juntar-se ao BNP Paribas, visite https://bnpp.lk/why\-BNP\-Paribas\-Portugal * Observe que apenas serão consideradas candidaturas submetidas em inglês. * Caso seja selecionado para esta vaga, serão solicitados documentos adicionais para apoiar o seu processo de contratação.