Analista de AML/Conformidade (Trabalho remoto a partir da Europa)

Descrição

Resumo: Junte-se à Gnosis Pay como Analista de AML e Conformidade para fortalecer nossa função de conformidade, analisando casos de clientes, propondo melhorias e auxiliando no desenvolvimento de controles escaláveis em um ambiente fintech dinâmico. Pontos de destaque: 1. Desempenhar um papel fundamental no aprimoramento dos atuais programas de conformidade 2. Desenvolver-se em um ambiente fintech orientado para web3, dinâmico e multidisciplinar 3. Contribuir para a documentação interna e para os relatórios regulatórios #### **O que você fará** **Sobre a Gnosis Pay** A Gnosis Pay fornece a infraestrutura de API e de programas de cartões que permite que carteiras, empresas fintech e negócios emitam cartões de pagamento vinculados a stablecoins e criem fluxos de pagamento personalizados. Parceiros podem conectar facilmente carteiras on-chain ao consumo no mundo real. Com nossa tecnologia, os usuários podem gastar stablecoins diretamente de suas carteiras on-chain usando um cartão de débito Visa. As transações são executadas por meio de uma carteira inteligente segura, em vez de uma conta bancária tradicional, permitindo que os usuários mantenham total custódia de seus ativos enquanto pagam em qualquer lugar onde o Visa seja aceito. **Sobre a vaga** Estamos procurando um Analista de AML e Conformidade proativo, com experiência em revisões KYC e monitoramento de transações, para fortalecer nossa função de conformidade. Você desempenhará um papel fundamental no aprimoramento de nossos programas atuais, analisando casos de clientes, propondo melhorias em nossos conjuntos de regras e auxiliando no desenvolvimento de controles escaláveis e eficientes. Esta é uma posição prática, voltada para alguém que se destaca em ambientes dinâmicos e multidisciplinares e deseja gerar um impacto tangível em uma fintech de rápido crescimento e orientada para web3. KYC e Due Diligence do Cliente (CDD):* Realizar revisões aprofundadas de perfis de clientes durante a admissão e em revisões periódicas * Avaliar anomalias, investigar alertas e encaminhar casos relacionados a atividades suspeitas e clientes de alto risco, quando necessário, assegurando alinhamento com as políticas internas e as expectativas regulatórias * Revisar e avaliar as regras, gatilhos e processos atuais de KYC, propondo aprimoramentos para aumentar a precisão, escalabilidade e automação * Apoiar o desenvolvimento e a manutenção de procedimentos, modelos e plantillas de CDD e EDD, bem como de modelos de classificação de risco * Manter registros precisos das decisões de admissão e dos resultados das investigações Monitoramento e investigações de transações: * Auxiliar na otimização do nosso programa de monitoramento de transações, incluindo a redação e melhoria de regras de detecção * Apoiar atividades periódicas de monitoramento de clientes e transações, identificando e investigando atividades incomuns e avaliando se é necessária uma escalada adicional (SAR/STR) * Trabalhar em estreita colaboração com as equipes de Produto e Engenharia para testar, validar e implantar alterações nas regras dos sistemas de monitoramento * Contribuir para a revisão periódica e ajuste das regras com o objetivo de mitigar fraudes potenciais, reduzir falsos positivos e melhorar sua eficácia Suporte a produtos e sistemas: * Apoiar a configuração e otimização de ferramentas de conformidade (por exemplo, sistemas de screening, monitoramento de transações e gestão de casos) * Participar de testes de produtos relacionados à conformidade e fornecer feedback às equipes de Produto e Engenharia * Contribuir para o design de fluxos de trabalho que integrem requisitos de conformidade à experiência do cliente Suporte regulatório e de governança: * Contribuir para a documentação interna, como SOPs, avaliações de risco e estruturas de controles * Auxiliar nas obrigações de relatórios de conformidade e na preparação de materiais para auditorias ou consultas regulatórias #### **Quem você é** * 4 anos ou mais de experiência relevante em AML, Conformidade ou Crimes Financeiros, preferencialmente em empresas fintech, de criptoativos ou de moeda eletrônica * Conhecimento sobre padrões KYC, CDD e monitoramento de transações * Experiência na redação ou melhoria de conjuntos de regras de conformidade, pontuação de risco ou lógica de alertas * Familiaridade com o cenário regulatório da UE em matéria de AML/CTF, especialmente para instituições de moeda eletrônica (EMIs), prestadores de serviços de pagamento (PSPs) e serviços de criptoativos * Habilidades analíticas, investigativas e de comunicação, além de atenção aos detalhes * Capacidade de trabalhar confortavelmente com equipes multidisciplinares, incluindo Produto, Risco, Engenharia e Jurídico * Fluência em inglês * Desejável: * Experiência com ferramentas como Sumsub, ComplyAdvantage, Chainalysis, Elliptic ou equivalentes * Familiaridade com Web3 e DeFi: compreensão dos conceitos fundamentais de finanças descentralizadas e blockchain, além de alguma experiência prática * Certificações relevantes em conformidade, como CAMS, ICA ou outras **Envie sua candidatura para esta vaga com seu currículo em inglês.**#### **O que podemos oferecer a você** * **Desenvolvimento pessoal:** Alcance seus objetivos profissionais com nosso apoio, incluindo orçamentos pessoais para educação e subsídios para participação em conferências. Investimos no seu crescimento e aprendizado. * **Inovação e experimentação:** Interessado em explorar novas ideias? Dedique suas tardes de sexta-feira à pesquisa ou ao trabalho em um projeto paralelo dentro do nosso ecossistema. Incentivamos a criatividade e a experimentação. * **Hierarquia plana:** Navegue com facilidade em nossa organização. Nossa estrutura hierárquica plana garante que suas ideias e contribuições sejam valorizadas e ouvidas, sem se perder em uma estrutura complexa. * **Trabalho flexível e remoto:** Não é uma pessoa matutina? Sem problema! Adotamos horários de trabalho flexíveis e temos uma longa tradição de trabalho remoto. Equilibre sua vida profissional e pessoal da maneira que funcionar melhor para você. * **Equipamentos de última geração:** Receba o hardware mais recente e todas as ferramentas de que precisa. Garantimos que você esteja bem equipado para realizar seu melhor trabalho. * **Crescimento e oportunidades:** Cresça conosco em uma indústria empolgante. À medida que a Gnosis expande rapidamente, também crescem as oportunidades para você gerar um impacto significativo. Valorizamos a iniciativa e uma abordagem proativa. * **Comunidade e missão:** Junte-se a uma equipe apaixonada por nossa missão e que aprecia trabalhar em conjunto. Não somos apenas colegas; somos uma comunidade impulsionada por um objetivo comum. *Na Gnosis, esforçamo-nos para criar um ambiente inclusivo que capacite nossos membros da equipe. Acreditamos que nossos produtos e serviços se beneficiam de nossas diversas origens e experiências e temos orgulho de ser um empregador que oferece igualdade de oportunidades: todos os candidatos qualificados são considerados para as vagas, independentemente de raça, origem étnica, idade, religião ou crença, estado civil, identidade de gênero, orientação sexual ou capacidade física.*