**Visão Geral do Cargo** O Líder da Equipe de Monitoramento de Transações é responsável por gerenciar uma equipe de investigadores AML que lidam com alertas e investigações de monitoramento de transações de ponta a ponta. O cargo garante um tratamento de casos de alta qualidade, oportuno e em conformidade com as expectativas dos clientes e as regulamentações globais de AML. O Líder atua como elo entre a gestão operacional e os analistas, supervisionando o fluxo de trabalho diário, qualidade e desempenho, mantendo forte aderência à abordagem baseada em risco (RBA) e aos padrões regulatórios. **Principais Responsabilidades** 1\. Gestão de Pessoas e Desempenho * Liderar, orientar e desenvolver uma equipe de analistas e investigadores AML para alcançar metas de produtividade, qualidade e SLA. * Realizar reuniões individuais regulares, avaliações de desempenho e sessões de feedback para promover melhoria contínua. * Identificar necessidades de treinamento e colaborar com especialistas em Qualidade e Treinamento para preencher lacunas de conhecimento ou habilidades. * Promover engajamento, disciplina e responsabilidade da equipe conforme os valores da empresa e as expectativas dos clientes. 2\. Entrega Operacional * Supervisionar o fluxo de trabalho diário de investigações — alocação, priorização e revisão de casos — para garantir conclusão oportuna e precisa dos alertas. * Monitorar métricas de desempenho individuais e da equipe (volume, qualidade, tempo de resposta) e implementar ações corretivas quando necessário. * Garantir que narrativas de investigação, decisões e recomendações de SAR atendam aos padrões internos e regulatórios. * Manter trilhas de auditoria claras, registros de escalonamento e aderência aos padrões de documentação de casos. 3\. Supervisão de Qualidade e Conformidade * Colaborar com as equipes de Controle de Qualidade (QC) e Garantia de Qualidade (QA) para garantir que as taxas de erro permaneçam dentro dos limites aceitáveis. * Realizar verificações aleatórias ou revisões entre pares para reforçar a qualidade e consistência das investigações. * Atuar como primeiro ponto de escalonamento para questões operacionais ou procedimentais levantadas pelos analistas. * Reforçar a aderência às regulamentações AML (FATF, EU AMLD) e políticas específicas do cliente. 4\. Gestão de Riscos e Escalonamento * Identificar possíveis indicadores de alerta, tipologias ou riscos emergentes nas operações diárias. * Escalonar tendências incomuns, possíveis falhas de controle ou casos de alto risco ao Gerente de Operações ou contatos designados pelo MLRO. * Apoiar auditorias internas e garantir que a equipe mantenha plena prontidão para auditoria e conformidade com os requisitos de manutenção de registros. 5\. Processo e Colaboração com Partes Interessadas * Trabalhar em estreita colaboração com equipes multifuncionais (Treinamento, QC, Relatórios, Excelência na Entrega) para racionalizar fluxos de trabalho e aumentar a eficiência das investigações. * Participar de sessões de calibração e governança para alinhar padrões entre os locais de entrega. * Contribuir para iniciativas de melhoria de processos e sugerir aprimoramentos baseados em automação ou análises. **Qualificações** * Diploma de bacharel em Finanças, Economia, Negócios, Direito ou área relacionada. * Deve possuir autorização de trabalho válida ou cidadania da União Europeia/Espaço Schengen **Experiência:** * 3 a 5 anos de experiência total em operações de AML ou crimes financeiros. * Pelo menos 2 anos de experiência em liderança no gerenciamento de equipes de monitoramento de transações ou investigativas. * Sólida experiência em investigação de ponta a ponta, tratamento de alertas, preparação de SAR/STR e estruturas de qualidade AML. **Certificações** Pelo menos uma das seguintes certificações: certificações ICA em AML, Crime Financeiro ou Conformidade e/ou CAMS (Especialista Certificado em Prevenção à Lavagem de Dinheiro) **Habilidades**: * Profundo entendimento das tipologias de AML, indicadores de alerta e obrigações regulatórias. * Excelentes habilidades de liderança, comunicação e tomada de decisão analítica. * Fortes habilidades de redação de relatórios e narrativas de casos. Possuir autorização de trabalho ou residência válida para Portugal e/ou cidadania de um país da União Europeia ou do Espaço Schengen.