Analista de Conformidade

Descrição

Resumo: O Analista de Conformidade gerencia os requisitos de AML e KYC, mitigando o risco de crimes financeiros, e implementa um sistema robusto de gestão de riscos de conformidade, com foco na incorporação de clientes e na prevenção da corrupção. Pontos principais: 1. Redefinindo pagamentos como o primeiro emissor\-processador verdadeiramente global 2. Gerenciando os requisitos de AML e KYC para mitigar o risco de crimes financeiros 3. Implementando uma gestão robusta de riscos de conformidade em toda a organização Na **Paymentology**, estamos redefinindo o que é possível no setor de pagamentos. Como o primeiro emissor\-processador verdadeiramente global, oferecemos aos bancos e fintechs a tecnologia e o talento necessários para lançar e gerenciar cartões Mastercard e Visa em larga escala \- em mais de 60 países. Nossa plataforma avançada, multi\-nuvem, fornece dados em tempo real, escalabilidade incomparável e a flexibilidade de instâncias de processamento compartilhadas ou dedicadas. É esse alcance global e essa inovação que nos diferenciam. **Resumo do Cargo** ================ O Analista de Conformidade é responsável por gerenciar os requisitos de AML e KYC, apoiando a empresa na identificação, avaliação e mitigação do risco de crimes financeiros. Esse cargo concentra-se na implementação e manutenção de um sistema robusto de gestão de riscos de conformidade, com ênfase em AML, incorporação de clientes, prevenção da corrupção e conflitos de interesses. O Analista de Conformidade garante que os procedimentos e controles sejam adequadamente implementados nos processos empresariais e supervisiona os principais riscos de conformidade por meio de monitoramento e testes abrangentes. Além disso, o cargo envolve supervisionar relacionamentos com bancos parceiros, implementar novos controles, interpretar e operacionalizar os requisitos de conformidade e apoiar o Gerente Sênior de Conformidade e Proteção de Dados na execução de programas eficazes de conformidade e práticas de gestão de riscos em todos os níveis da Paymentology. **Principais Responsabilidades** ======================== **Avaliação e Mitigação de Riscos** ---------------------------------- * Realizar avaliações de risco para novos clientes, fornecedores, produtos e entradas em novos mercados, a fim de identificar e mitigar riscos de conformidade. * Gerenciar continuamente as verificações de AML, triagem de sanções, KYC e due diligence, garantindo conformidade com as regulamentações sul-africanas e internacionais. * Implementar e manter um sistema ágil de gestão de riscos de conformidade baseado em padrões reconhecidos. * Garantir a adequação ao apetite de risco da Paymentology e à conformidade com as leis e regulamentações pertinentes, especialmente no âmbito de AML/KYC. **Relatórios e Documentação** ------------------------------- * Elaborar relatórios e documentação precisos para a alta administração, órgãos reguladores e partes interessadas internas e externas, demonstrando controles robustos de conformidade. * Estabelecer sistemas para manter registros precisos das atividades de conformidade, incluindo documentação de políticas, sessões de treinamento e apoio a auditorias, revisões e investigações. * Coordenar a conclusão de questionários de due diligence relacionados à conformidade, solicitados pelos clientes durante a incorporação e conforme necessário. * Apoiar o processo de gestão de riscos de terceiros da Paymentology e os esforços de due diligence para clientes novos e existentes. * Manter o processo e os registros de Due Diligence Aprimorada. **Investigação de Questões** ------------------------ * Apoiar investigações de reclamações, incidentes, denúncias ou possíveis violações dos padrões de conformidade e tomar as medidas corretivas adequadas, conforme necessário. * Identificar as causas-raiz de questões e violações de conformidade e implementar medidas corretivas para evitar sua recorrência. **Apoio às Operações** ------------------------- * Garantir que as operações diárias estejam em conformidade com os padrões e políticas de conformidade pertinentes. * Identificar áreas para melhoria e implementar medidas corretivas conforme necessário. * Manter-se atualizado sobre mudanças nas leis, regulamentações e padrões setoriais relevantes para as operações da Paymentology e implementar as alterações necessárias para manter a conformidade. * Realizar pesquisas sobre os requisitos regulatórios e de conformidade em diferentes regiões de atuação, com foco nas regulamentações de AML/KYC. * Atualizar as equipes internas sobre mudanças relevantes e suas implicações para a organização. * Apoiar a empresa no cumprimento de estruturas, processos e melhores práticas. * Comunicar políticas e procedimentos de conformidade para garantir que os membros da equipe compreendam suas obrigações e responsabilidades. * Liderar projetos especiais, como a implementação de ferramentas e sistemas de conformidade, e garantir uma gestão eficaz das mudanças. **Gestão de Auditorias de Conformidade** ------------------------------ * Realizar revisões e avaliações periódicas para avaliar a eficácia dos programas de conformidade e identificar áreas para melhoria ou ações corretivas. * Coordenar e conduzir revisões de conformidade realizadas por partes externas. * Interagir com diversas equipes dentro da Paymentology para coletar e analisar a documentação e amostras necessárias. **Fornecimento de Treinamento e Orientação** ----------------------------------- * Ministrar sessões de treinamento e workshops para educar os funcionários sobre os requisitos de conformidade, padrões éticos e boas práticas esperadas. * Apoiar o desenvolvimento e a implantação do programa anual de aprendizagem, tanto em formato presencial quanto em e\-learning. * Fornecer orientação sobre consultas e questões relacionadas à conformidade. **Colaboração e Comunicação** ----------------------------------- * Trabalhar em estreita colaboração com diversos departamentos para garantir o alinhamento dos esforços de conformidade com os objetivos empresariais globais. * Estabelecer e manter relacionamentos produtivos com bancos parceiros da Aliança para resolver questões relacionadas à conformidade e apoiar seus requisitos de conformidade. * Negociar soluções que estejam alinhadas com os requisitos tanto da empresa quanto das partes externas. * Realizar revisões para entradas em novos mercados, desenvolvimento de produtos e programas contra crimes financeiros (por exemplo, aprovação de presentes e entretenimento). **Conhecimentos, Habilidades e Capacidades** ================================== * Forte compreensão dos cenários regulatórios globais e dos padrões setoriais, incluindo Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) / Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT), Conheça Seu Cliente (KYC), triagem de sanções e regulamentações anticorrupção. * Conhecimento aprofundado da legislação global de AML (por exemplo, Diretivas de AML da UE e novos Regulamentos de AML), diretrizes do GAFI, Lei Britânica sobre Suborno, Lei de Práticas Corruptas no Exterior (FCPA) e regimes globais de sanções. * Domínio de técnicas de análise de risco, com capacidade de aplicar e implementar estruturas e ferramentas de gestão de riscos. * Excelentes habilidades de comunicação verbal e escrita em inglês. * Domínio do pacote Microsoft Office, com fortes competências em Excel e PowerPoint. * Fortes habilidades de negociação e gestão de partes interessadas para lidar com questões de conformidade e alcançar consenso. * Fortes habilidades analíticas e de resolução de problemas. * Histórico comprovado de liderança e gestão de mudanças de forma colaborativa, idealmente em um cargo regional ou global. * Habilidades eficazes de organização e gestão de projetos para gerenciar múltiplas tarefas e projetos. * Capacidade de interpretar requisitos regulatórios complexos e operacionalizá-los de forma eficaz. * Familiaridade com ferramentas de software relacionadas à conformidade, como sistemas de triagem de sanções, verificação de identidade (digital) e monitoramento de AML. * Familiaridade com ferramentas de Governança, Risco e Conformidade (GRC) é um diferencial. **Qualificações Mínimas** ========================== * Graduação em Administração de Empresas, Finanças, Direito ou área correlata. * Certificações em conformidade e/ou gestão de riscos, como ACAMS, são preferenciais. * Experiência profissional equivalente pode, em alguns casos, ser considerada em substituição à formação acadêmica ou certificação formal. **Anos de Experiência** ======================= * Mínimo de 5 anos de experiência em conformidade, auditoria e/ou gestão de riscos. * Experiência comprovada na prevenção e detecção de crimes financeiros. * Experiência no setor de pagamentos e/ou em ambientes altamente regulados é preferencial. Na **Paymentology**, valorizamos fazer a diferença na vida das pessoas que trabalham para nós e das que vivem nas comunidades onde atuamos. Você poderá esperar trabalhar com uma equipe diversa e global, onde os Paymentologists de todos os níveis desempenham um papel importante em nossa missão global de avançar o mundo por meio dos pagamentos e causar impacto em escala global. Somos empregadores que promovem a igualdade de oportunidades, comprometidos em fomentar um ambiente de trabalho diverso e inclusivo, onde todos possam prosperar. Recebemos candidaturas de pessoas de todas as origens e não discriminamos com base em qualquer fundamento ilegal, incluindo raça, cor, etnia, sexo, gênero, gravidez, estado civil, responsabilidade familiar, idade, deficiência, orientação sexual, religião, crença, idioma ou status de HIV. A Paymentology nunca solicitará qualquer forma de pagamento dos candidatos em qualquer etapa do nosso processo seletivo, inclusive para inscrições, entrevistas, treinamentos ou alocações de trabalho. Se alguém lhe pedir dinheiro alegando agir em nome da Paymentology, considere isso fraude e não efetue nenhum pagamento. Todas as vagas legítimas da Paymentology são divulgadas por meio de nossa página oficial de carreiras, e nossos e-mails de recrutamento são enviados exclusivamente a partir de domínios oficiais da Paymentology.