Analista de KYC para Comerciantes

Descrição

Resumo: Junte-se à Trustly como Analista de KYC para Comerciantes para realizar a devida diligência do cliente e a avaliação de riscos para clientes corporativos em um ambiente de tecnologia financeira em rápido crescimento. Pontos principais: 1. Revolutionar os pagamentos como líder global em Open Banking 2. Colaborar com os departamentos de Vendas, Tecnologia, Conformidade e Jurídico 3. Trabalhar em um ambiente dinâmico, empreendedor e de alto crescimento **QUEM SOMOS** Na Trustly, estamos construindo um futuro financeiro mais inteligente, mais rápido e mais seguro, revolucionando o mundo dos pagamentos. Como líder global em Pagamentos por Open Banking, estamos estabelecendo o Pay by Bank como o novo padrão no checkout, oferecendo liberdade, velocidade e facilidade sem precedentes a milhões de consumidores e comerciantes em todo o mundo. Nossa ambição: Construir a rede de pagamentos mais disruptiva do mundo e redefinir como deve ser a experiência de pagamento. A Trustly é uma equipe global de inovadores, colaboradores e realizadores. Se você é impulsionado por um forte senso de propósito e prospera em um ambiente dinâmico, empreendedor e de alto crescimento, junte-se a nós e faça parte de uma equipe que está transformando a forma como o mundo paga. **SOBRE A EQUIPE**O principal objetivo da equipe de KYC para Comerciantes é realizar processos de devida diligência do cliente (CDD) e avaliação de riscos de comerciantes potenciais encaminhados pela equipe de Vendas, bem como conduzir acompanhamentos periódicos de CDD em clientes existentes (corporativos/institucionais) e parceiros. A equipe faz parte da maior equipe de Operações contra Crimes Financeiros, que inclui operações de AML, triagem, monitoramento e relatório de transações (SAR). **SOBRE A FUNÇÃO** Devido ao nosso rápido crescimento e ao compromisso com um excelente serviço interno, estamos contratando um **Analista de KYC para Comerciantes**. Nesta função, você será principalmente responsável por realizar a devida diligência do cliente (CDD) para novos clientes corporativos e gerenciar a CDD contínua e o monitoramento para os existentes, de acordo com a Avaliação Global de Riscos da Trustly. Você mergulhará profundamente para compreender a linha de negócios do prospecto, o propósito do relacionamento comercial com a Trustly, os requisitos regulatórios/licenciamento, o fluxo de fundos e sua estrutura organizacional. Esta função envolve estreita colaboração com nossos departamentos de Vendas, Tecnologia, Conformidade e Jurídico, e você reportará diretamente ao Gerente de KYC. ### **O que você fará** * + Garantir que a documentação de CDD submetida seja precisa e completa + Realizar investigações utilizando fontes internas e externas para verificar independentemente a documentação de CDD submetida ou completar partes faltantes (quando aplicável) + Comunicar-se com o departamento de Vendas e, às vezes, diretamente com o comerciante potencial para esclarecer ou obter informações faltantes + Realizar triagem de sanções e de pessoas politicamente expostas (PEP) utilizando ferramentas internas + Realizar devida diligência aprimorada utilizando fontes internas e externas + Realizar pesquisa em mídias adversas + Elaborar e manter perfis de clientes, documentando descobertas-chave e fundamentação + Realizar acompanhamentos periódicos de CDD e rotinas de monitoramento em clientes corporativos e parceiros existentes + Lidar com questões ad hoc relacionadas à base de clientes existentes (transferências de acordos, assuntos regulatórios e de licenciamento, acordos de grupo, etc.), envolvendo as equipes Jurídica e de Conformidade, quando necessário. + Manter todos os registros internos relevantes atualizados + Manter perfis de clientes, documentando descobertas-chave e fundamentação por trás das decisões. + Escalar descobertas internamente, quando necessário, e participar de discussões adicionais com partes interessadas internas ou externas. + Realizar rotinas de monitoramento na presença online dos clientes. + Realizar CDD de acompanhamento baseada em risco sempre que necessário ### **Quem você é** * + 2 anos ou mais de experiência em devida diligência de clientes corporativos e institucionais, subscrição ou onboarding em ambientes regulados, bancos corporativos, serviços financeiros ou Fintech + Conhecimento no setor de jogos e serviços financeiros é considerado uma vantagem + Conhecimento do cenário regulatório da UE + Pensamento crítico/analítico; capacidade de priorizar e diferenciar entre o que é uma distração e o que realmente importa + Capacidade de trabalhar sob pressão em um ambiente em rápida mudança e de alto crescimento + Capacidade de tomar decisões racionais considerando os riscos relevantes e assumir responsabilidade por tais decisões + Mais altos padrões éticos + Capacidade de trabalhar de forma independente, com supervisão mínima, quando necessário + Atenção aos detalhes, curiosidade natural e desejo de investigar até a raiz da questão + Habilidades altamente organizadas e cooperativas + Excelente domínio verbal e escrito da língua inglesa + Conhecimento de SQL é considerado uma vantagem **Nossos Fantásticos Benefícios** (variam conforme a localização) **20 a 25 dias de férias** para apoiar um equilíbrio saudável entre vida profissional e pessoal **Auxílio mensal para eventos em equipe** para desfrutar de atividades sociais com seus colegas* **Benefícios no escritório**, como bebidas (café, refrigerantes, etc.), café da manhã, frutas e lanches **Cartão-refeição** para desfrutar de um auxílio diário para almoço, tornando seus dias de trabalho ainda mais convenientes **Suporte ao bem-estar**: nosso auxílio à saúde cobre associações a academias, massagens e muito mais, para ajudá-lo a se sentir no seu melhor**ALÉM DISSO**, benefícios adicionais projetados para aprimorar sua experiência entre vida profissional e pessoal! **Modele sua função e crie impacto** Junte-se a um ambiente dinâmico onde você pode assumir a propriedade, impulsionar mudanças e constantemente abraçar novos desafios. Procuramos indivíduos dedicados e altamente motivados que prosperam em um ambiente acelerado e gostam de colaborar em diferentes áreas da organização. Se suas habilidades e experiência estiverem alinhadas com esta função, adoraríamos ouvi-lo! **Candidate-se agora e envie seu currículo em inglês.** Podemos utilizar ferramentas de inteligência artificial (IA) para apoiar partes do processo de contratação, como análise de candidaturas, avaliação de currículos ou análise de respostas. Essas ferramentas auxiliam nossa equipe de recrutamento, mas não substituem o julgamento humano. As decisões finais de contratação são tomadas exclusivamente por humanos. Caso deseje mais informações sobre como seus dados são processados, entre em contato conosco.